למה כל כך הרבה ישראלים
צריכים ייעוץ כלכלי?
מהיום שנולדנו הכינו אתנו לחיים. לימדו אותנו דברים בסיסיים כמו לקרוא, לכתוב ולפתור תרגילים בחשבון. למדנו לנהוג, למדנו מקצוע, וכשנולד הילד הראשון קראנו באתרים ובספרים מה צריך לעשות.
אבל יש דבר אחד שבאף שלב לא לימדו אותנו -
איך לנהל את הכסף שלנו.
הי, אני אלון - יועץ לכלכלת המשפחה
את Change הקמתי מתוך רצון לייצר שינוי אמיתי ולאפשר למשפחות לחיות חיים שקטים ובטוחים יותר, וחשוב לא פחות לאפשר להן לממש את המטרות שלהן באמצעות יועץ כלכלי ממוקד ואישי.
בשנים שחלפו, זכיתי יחד עם צוות היועצים שלי ללוות מאות משפחות ויחידים בתור יועץ פיננסי למשפחות, הכשרתי דורות חדשים של יועצים לכלכלת המשפחה בקורסים מקצועיים והובלתי פרויקטים ייחודיים לניהול כלכלת המשפחה.
אלון בירן
יועץ פיננסי לכלכלת המשפחה
תהליך כלכלי משפחתי
תהליך ייעוץ לכלכלת המשפחה מקיף ע"י יועץ פיננסי כולל מספר פגישות ייעוץ אישיות שבועיות ונמשך מספר חודשים.
בסוף תהליך ייעוץ לכלכלת המשפחה יהיו לך היכולת והידע שיתנו לך את הביטחון לדעת שהשליטה בידיים שלך!
אז איך זה עובד?
4
לצאת
לדרך חדשה
נבחן את התכנית במהלך תקופה בה תפעלו לפיה, ובסופה נבצע התאמות במידת הצורך.
3
לבנות
תכנית כלכלית מעשית
נבנה תכנית כלכלית שמטפלת בחובות (אם קיימים), ונגדיר בדיוק מה עליכם לעשות כדי להגשים את המטרות והיעדים שלכם.
2
להגדיר
מטרות ויעדים
נגדיר ביחד את המטרות והיעדים שלך ושל המשפחה שלך. איפה אתם רוצים לראות את עצמכם עוד חודשיים, וגם עוד 5 שנים.
1
להבין
את המצב המדויק
נכיר לעומק את המצב הכלכלי שלך, הכנסות, הוצאות, הלוואות וחסכונות. כך נבין בדיוק את מצבכם הפיננסי.
למי מתאים ייעוץ לכלכלת המשפחה
משפחה במינוס
הלחץ כשלא יודעים איך לצאת מהמינוס ולסגור את החודש, החשש מטלפון מהבנק, לפעמים הלוואה רודפת הלוואה…
זאת לא בעיה בהכנסה זאת בעיה של ידע, כלים ותכנון נכון להמשך, ואת זה אנחנו הולכים לשנות!
משפחה צומחת
אתם מרווחים יפה, יש לכם חסכונות, אבל אתם מרגישים שאתם לא מתקדמים, לא מממשים את הפוטנציאל שלכם ואתם יודעים שאתם יכולים יותר.
עם ייעוץ כלכלי נכון מיועץ פיננסי למשפחות, כלים מתאימים, תכנון ושינוי ההתנהלות נייצר ניהול תקציב משפחתי חדש כך שנוודא שאתם בדרך להשגת המטרות שלכם.
עצמאים
לא פשוט להיות עצמאי בישראל. מיסים גבוהים, אי יציבות ללא רשת ביטחון, ההכנסות משתנות ולא צפויות…
יש דרך לבנות תכנית כלכלית יציבה ובטוחה גם כשאתה מפרנס עצמאי בעל הכנסות משתנות ואת זה אנחנו הולכים לייצר!
זוגות צעירים
עברתם לגור יחד ועכשיו צריך לנהל משק בית משותף. לצד הריגוש הגדול יש המון דברים ללמוד על ״החיים האמיתיים״ ועל הצד הכלכלי של החיים.
זוגיות וכסף זה נושא מורכב, לכן ייעוץ כלכלי בתחילת הדרך ישפיע באופן משמעותי ויקבע את רמת ואיכות חייכם בעתיד.
פורשים ובטוחים
בשעה טובה הגעת לגיל פרישה וחשוב להיערך לשינויים ברמת ההכנסה ובאורח החיים. לבלות יותר, לנפוש, לקנות מתנות לנכדים…
תכנון כלכלי יאפשר לך להנות מהתקופה הזאת בנחת ובביטחון.
השורות הקטנות
-
תהליך ייעוץ כלכלי מלא נמשך מספר חודשים וכולל 5 פגישות אישיות עם יועץ פיננסי (הכרות אישית ומיפוי ראשוני, מיפוי כלכלי מלא, ניתוח נתונים, איפיון תכנית כלכלית חדשה, בקרה והתאמות).
-
משך כל פגישה כשעה עד שעתיים.
-
תהליץ ייעוץ לכלכלת המשפחה כולל ליווי צמוד ותמיכה מקצועית למשך כל תקופת התהליך (אל תדאגו אנחנו כאן גם אחרי).
-
חודש ״פיילוט״ יישומי לבחינת התוכנית החדשה שיצרנו וביצוע בקרה והתאמות.
-
אנחנו בטוחים בעצמנו ובמקצועיות שלנו ולכן את התשלום עבור התהליך נגבה רק לאחר מסירת התכנית כך שתוודא שסיפקנו מענה מלא למטרות שהגדרו על ידך בתחילת הדרך.
-
התשלום ישולב בתוכנית באופן שלא יהווה גורם מעכב ביציאה שלכם לדרך החדשה.
-
ייעוץ לכלכלת המשפחה מתבצע במשרדינו או ב-Zoom.
פגישת צ׳ק אפ פיננסי
פגישת ייעוץ כלכלי ממוקדת וחד פעמית הנותנת מענה לשאלות כלכליות שחשובות לכם. במהלך הפגישה נגדיר את הבעיה, אציע לכם פתרונות אפשריים ולבסוף אתן המלצות ברורות וכלים אופרטיבים לתכנית פעולה.
הפגישה עורכת עד שעתיים, ומתקיימת במשרד או ב-Zoom.
מה יוצא לך מזה?
בסוף הפגישה תהיה לך תכנית פעולה ברורה הכוללת המלצות ודרכי פעולה להתמודדות עם האתגר שהצגת.
למה לקבל ייעוץ?
ייעוץ כלכלי ומקצועי יכוון אותך להחלטה הנכונה עבורך, יחסוך לך זמן וכסף וימנע ממך לקבל החלטות לא נכונות שעלולות לפגוע בך.
למי זה מתאים?
עומדת לפניך החלטה כלכלית משמעותית או שיש לך צורך בהכוונה כלכלית כללית, וחסרים לך הידע או הכלים.
השורות הקטנות
-
משך פגישת הייעוץ כשעה וחצי.
-
הפגישה מתקיימת במשרדינו או ב- Zoom.
-
ניתן לתאם פגישת ייעוץ כלכלי אצלכם בסלון בעלות נוספת.
המשפחות שלנו
״
Shani Tomer Mazoz
כבר שנתיים שאנחנו מתלבטים לגבי ייעוץ כלכלי והיום כשאנחנו בתוך התהליך אני יכולה להגיד שחבל שלא עשינו את זה לפני! כל זוג חייב לעבור את התהליך הזה, גם אנחנו חשבנו שאנחנו לא צריכים🙄
היום בזכות אלון אנחנו נמצאים במקום אחר, אם כבר לעבור את זה אז רק עם אלון. הוא קשוב, אמיתי, מקצועי והוא בן אדם מדהים! זה הזמן להגיד תודה על הסבלנות ההכוונה הזמינות בכל יום ובכל שעה, בהמון הערכה ואהבה המזוזים
״
דברים שלמדנו על התנהלות כלכלית בשנת קורונה.
משפחת אברומסקי מסכמת תהליך כלכלי
למידע כלכלי מעניין והמלצות נוספות
מפיצים את השינוי
חשוב לנו לעזור לכמה שיותר משפחות לעשות את השינוי - ואנחנו עושים את זה בכל דרך שאנחנו יכולים.
הרצאות לארגונים ולקהילה
הרצאות המלמדות כיצד כל אחד יכול לשפר את הניהול הכלכלי של המשפחה שלו.
הכשרת יועצים כלכליים
הכשרת דורות חדשים של
יועצים לכלכלת המשפחה בקורסים מקצועיים ברשת פילת, באוניברסיטת בר אילן ובמכללת רופין.
קורס אינטרנטי
בשיתוף בנק הפועלים
פרויקט משותף של Change והמרכז לצמיחה פיננסית מבית בנק הפועלים לבניית קורס אינטרנטי בהיקף מלא המקנה יסודות בסייסים לניהול נכון של כלכלת המשפחה.