.png)
תהליך כלכלי משפחתי
תהליך ייעוץ לכלכלת המשפחה מקיף ע"י יועץ פיננסי כולל מספר פגישות ייעוץ אישיות שבועיות ונמשך מספר חודשים.
בסוף תהליך ייעוץ לכלכלת המשפחה יהיו לך היכולת והידע שיתנו לך את הביטחון לדעת שהשליטה בידיים שלך!
אז איך זה עובד?
4
לצאת
לדרך חדשה
נבחן את תכנית כלכלת המשפחה במהלך תקופה בה תפעלו לפיה, ובסופה נבצע התאמות במידת הצורך.
3
לבנות
תכנית כלכלית מעשית
נבנה תכנית כלכלית שמטפלת בחובות (אם קיימים), ונגדיר בדיוק מה עליכם לעשות כדי להגשים את המטרות והיעדים שלכם.
2
להגדיר
מטרות ויעדים
נגדיר ביחד את המטרות והיעדים של כלכלת משפחה שלכם. איפה אתם רוצים לראות את עצמכם עוד חודשיים, וגם עוד 5 שנים.
1
להבין
את המצב המדויק
נכיר לעומק את המצב הכלכלי שלכם, הכנסות, הוצאות, הלוואות וחסכונות. כך נבין בדיוק את מצבכם הפיננסי.
למי מתאים ייעוץ לכלכלת המשפחה
משפחה במינוס
הלחץ כשלא יודעים לנהל את כלכלת המשפחה ולא יודעים איך לצאת מהמינוס ולסגור את החודש, החשש מטלפון מהבנק, לפעמים הלוואה רודפת הלוואה…
זאת לא בעיה בהכנסה זאת בעיה של ידע, כלים ותכנון נכון להמשך, ואת זה אנחנו הולכים לשנות!
משפחה צומחת
אתם מרווחים יפה, יש לכם חסכונות, אבל אתם מרגישים שאתם לא מתקדמים, לא מממשים את הפוטנציאל שלכם ואתם יודעים שאתם יכולים יותר.
עם ייעוץ כלכלי נכון מיועץ פיננסי למשפחות, כלים מתאימים לצורך ניהול כלכלת משפחה, תכנון ושינוי ההתנהלות נייצר ניהול תקציב משפחתי חדש כך שנוודא שאתם בדרך להשגת המטרות שלכם.
עצמאים
לא פשוט להיות עצמאי בישראל. מיסים גבוהים, אי יציבות ללא רשת ביטחון, ההכנסות משתנות ולא צפויות…
יש דרך לבנות תכנית כלכלית יציבה ובטוחה גם כשאתה מפרנס עצמאי בעל הכנסות משתנות ואת זה אנחנו הולכים לייצר!
זוגות צעירים
עברתם לגור יחד ועכשיו צריך לנהל משק בית משותף. לצד הריגוש הגדול יש המון דברים ללמוד על ״החיים האמיתיים״ ועל הצד הכלכלי של החיים.
זוגיות וכסף זה נושא מורכב, לכן ייעוץ כלכלי בתחילת הדרך ישפיע באופן משמעותי ויקבע את רמת ואיכות חייכם בעתיד.
פורשים ובטוחים
בשעה טובה הגעת לגיל פרישה וחשוב להיערך לשינויים ברמת ההכנסה ובאורח החיים.
לבלות יותר, לנפוש, לקנות מתנות לנכדים…
ניהול כלכלת משפחה נכון ותכנון כלכלי יאפשר לך להנות מהתקופה הזאת בנחת ובביטחון.
מידע נוסף
-
תהליך ייעוץ כלכלי מלא נמשך מספר חודשים וכולל 5 פגישות אישיות עם יועץ פיננסי (הכרות אישית ומיפוי ראשוני, מיפוי כלכלי מלא, ניתוח נתונים, איפיון תכנית כלכלית חדשה, בקרה והתאמות).
-
משך כל פגישה כשעה עד שעתיים.
-
תהליץ ייעוץ לכלכלת המשפחה כולל ליווי צמוד ותמיכה מקצועית למשך כל תקופת התהליך (אל תדאגו אנחנו כאן גם אחרי).
-
חודש ״פיילוט״ יישומי לבחינת התוכנית החדשה שיצרנו וביצוע בקרה והתאמות.
-
אנחנו בטוחים בעצמנו ובמקצועיות שלנו ולכן את התשלום עבור התהליך נגבה רק לאחר מסירת התכנית כך שתוודא שסיפקנו מענה מלא למטרות שהגדרו על ידך בתחילת הדרך.
-
התשלום ישולב בתוכנית באופן שלא יהווה גורם מעכב ביציאה שלכם לדרך החדשה.
-
ייעוץ לכלכלת המשפחה מתבצע במשרדינו או ב-Zoom.
המשפחות שלנו
״
Shani Tomer Mazoz
כבר שנתיים שאנחנו מתלבטים לגבי ייעוץ כלכלי והיום כשאנחנו בתוך התהליך אני יכולה להגיד שחבל שלא עשינו את זה לפני! כל זוג חייב לעבור את התהליך הזה, גם אנחנו חשבנו שאנחנו לא צריכים🙄
היום בזכות אלון אנחנו נמצאים במקום אחר, אם כבר לעבור את זה אז רק עם אלון. הוא קשוב, אמיתי, מקצועי והוא בן אדם מדהים! זה הזמן להגיד תודה על הסבלנות ההכוונה הזמינות בכל יום ובכל שעה, בהמון הערכה ואהבה המזוזים
״
משפחות נוספות מאתר "מידרג"
דברים שלמדנו על התנהלות כלכלית בשנת קורונה.
משפחת אברומסקי מסכמת תהליך כלכלי
למידע כלכלי מעניין והמלצות נוספות
מפיצים את השינוי
חשוב לנו לעזור לכמה שיותר משפחות לעשות את השינוי.
סדרת סרטוני הדרכה מקיפה כיצד בונים תקציב משפחתי.
ההדרכה הופקה בפרוייקט משותף שלנו עם המרכז לצמיחה פיננסית מבית בנק הפועלים.
הקפאת משכנתא
זוגיות וכלכלה
תקציב משפחתי בימי משבר
מאמרים מעניינים ומועילים בנושא כלכלת המשפחה בבלוג שלנו
לסגור את המינוס
איך עושים את זה נכון כדי שלא יחזור
ילדים יקרים
איך מתכוננים לאושר שבא אלינו בטובה
שירות חדש: "אני רק שאלה"
פגישת צ׳ק אפ פיננסי
פגישת ייעוץ כלכלי ממוקדת וחד פעמית הנותנת מענה לשאלות כלכליות שחשובות לכם. במהלך הפגישה נגדיר את הבעיה, נציע לכם פתרונות אפשריים ולבסוף ניתן המלצות ברורות וכלים אופרטיבים לתכנית פעולה.
הפגישה עורכת עד שעתיים, ומתקיימת במשרדינו או ב-Zoom.
הרצאות לחברות וארגונים
הרצאות לניהול כלכלי
ניהול כלכלת המשפחה הוא כלי שצריך ללמוד.
בהרצאה נלמד כלים מעשיים להתנהלות נכונה שתעביר אותנו ממינוס, למאזן חיובי ולצמיחה כלכלית, וכיצד להימנע מטעויות נפוצות.
מה צריך לקחת בחשבון כשלוקחים משכנתא?
אם אני במינוס, כדאי לי להמשיך להפקיד לחיסכון?
מתי כדאי לשלם במזומן ומתי באשראי?
איך אפשר לצאת מהמינוס אם המשכורת לא עולה?
מתי כדאי לשלם בתשלומים ומתי בתשלום אחד?
איך אני יכולה לתכנן את התקציב החודשי שלנו?
הצוות שלנו
צוות המומחים שלנו מהווה את הנכס היקר ביותר שלנו
האנושיות והיכולות המקצועיות כולם יחד מהווים חלק מרכזי בהצלחה של Change